交易前階段的智能投資顧問

如今，智能投資顧問系統 (智能投資顧問) 也適用於交易前階段。智能投資顧問的理念是將復雜的統計模型或機器學習算法，與大數據技術和其他與投資相關的信息應用到為投資者或客戶經理提供投資建議或策略。

在智能投資顧問進行分析之前，投資者必須先設定他們的投資策略、目標、承擔的風險和其他投資偏好，如產品、期限、市場等。然後他們必須選擇和個性化模型投資組合。然後，智能投資顧問將計算出滿足投資者所有投資要求的資產配置。

有兩種主要的投資策略，即基於風險的策略和基於目標的策略。基於風險的策略根據客戶願意承擔的風險選擇適合客戶的模型。基於目標的策略根據實現投資者設定的目標所需的回報率選擇模型。

經過一段時間後，市場價格可能發生變化，投資者的投資需求也可能發生變化。智能投資顧問將重新計算投資者投資組合的資產配置，並生成買入/賣出訂單，以達到推薦的投資組合。此過程稱為重新平衡。

智能投資顧問解決方案之一是緯泓 COMPASS 智能投資顧問引擎。該引擎為各種投資模型提供建模功能，使銀行能夠快速推出新的顧問咨詢服務。

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