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一站式财富管理平台

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一站式财富管理平台

(COMPASS)

 

作为亚洲私人银行家技术奖中最具创新性的解决方案,COMPASS充分展现了纬泓在私人银行及财富管理方面的专业经验。凭籍着多年累积的丰富经验和行业知识,纬泓为客户量身定制专业的综合性财富管理平台 - TOM (Target Operating Model), 在Microservices架构中可配置API,有效提升银行或金融机构营运效率。

投资适合性分析

根据相关的法律和监管机构文件要求,银行必须对客户的投资风险作出适当的指引咨询。为求满足不断发展的合规条例要求,此模块可通过配置适用规则,而全程监察整个交易。

信贷抵押

信贷抵押是现今私人银行不可或缺的业务之一,客户通过将存放在银行的投资与资产作抵押以获取信贷融资。此模块会因应市场变化而准确计算该等信贷融资相应风险,以协助银行作出有效管理。

生命周期管理平台

私人银行和财富管理涉及的结构性投资产品日益复杂。此模块利用金融工程概念将结构产品细分为系统可监控的组装部件,从而监控在产品生命周期中的不同阶段所可能发生的事态。

客户接纳程序

监管机构要求商业银行必须对开户和现有客户进行合规检查。纬泓的客户接纳程序方案能有效帮助银行提高合规管理,规避风险。客户接纳程序是一个智能化的工作流程应用系统,它可以帮助银行全面浏览及检查客户的账户背景,通过可配置风险标准识别不合规领域。

银行开户

纬泓银行开户解决方案的设计是基于纬泓特定开发框架,引入了一种基于规则引擎的工作流模型,根据银行合规守则及文件要求,自动规范不同客户类型的开户流程。 此模块确保一个无瑕的开户程序,并保存足够佐证以确保法规和监管的审核。

分析和报表系统

私人银行和财富管理涉及的结构性投资产品日益复杂。此模块利用金融工程概念将结构产品细分为系统可监控的组装部件,从而监控在产品生命周期中的不同阶段所可能发生的事态。

客户关系管理

纬泓客户关系管理解决方案不仅提供一般的操作性的功能(比如客户通讯报表),更能有效地管理客户投资意向与风险,从而提升对客户投资咨询服务的质量。“COMPASS”的设计提供了标准的技术接口,实时存取CIF与后台系统的相关资料。 实践证明,“COMPASS”为客户提供了全面深入的客户信息资料,助您360 度全方位了解每個客戶。

投资管理

此模块支援一站式订单直通处理(STP),对各种投资类别及买卖盘记录执行最后验证后,通过常用协定接口分配到不同产品的下单系统,并不断地更新最新的订单状态。

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