机器学习 (ML) 已应用于机器人咨询以提高咨询质量，本文讨论了机器学习可以应用于机器人顾问的领域。 机器人顾问通过数字平台向银行客户或客户经理 (RM) 提供投资咨询，而人工干预最少。越来越多的银行和客户转向智能投顾，因为它的用户友好性、随时随地的便利性和成本竞争力。...

金融危机的罪魁祸首之一是不当销售，这引起了市场监管机构的注意。为保护投资者利益，建立健全金融体系，金融机构出台了投资适合性相关规定，以降低错售风险。 投资适合性评估是审查客户和产品相关信息以确保产品在不同方面适合客户的过程。 以下是投资适合性的 4 个关键评估。 ...

微服务日志一直是架构师需要关注的问题。这是因为每个请求跨不同服务器上的多个服务运行。每个服务都在自己的运行服务器上写入日志。它最终导致日志分散在多个存储库中，并且跟踪事件序列变得困难。 解决方案之一是使用日志整合工具，例如 Splunk 或...

如今，越来越多的 API 设计为基于分布式计算的微服务风格。因此，系统架构师必须了解分布式计算的谬误，以避免基于微服务的 API 失败。 Sun Microsystems 在 1994 年提出了分布式计算的谬误。直到最近，关于这些的讨论越来越多，因为架构师需要具备丰富的分布...

几周前，我和一位朋友谈到了对冲基金。他提到对冲基金的风险很低，因为他们对冲投资者的钱。如果你也有同样的想法，恐怕事实并非如此。 现实情况是，对冲基金投机性高，风险大，不适合普通投资者。它们的复杂性使它们难以理解，有时甚至是神秘的。...

由于Microservices中缺乏ACID交易属性，跨多个Microservices API管理交易的数据完整性是一个巨大的挑战。本文分享了解决此问题的方法。 在单体应用程序中，单个数据库由各种应用程序模块共享。所以，通过ACID交易管理，数据完整性很容易维护。...

Digitization drives banks to offer their service in various open platforms through the banking API which is designed in Microservices.

在数字化时代，实时数据流对所有数字平台都至关重要。本文分享了Apache Kafka在银行业进行实时数据流传输和分析的几个案例。 Apache Kafka是一种分布式高吞吐量消息代理，用于通过网络进行数据流传输。支持发布订阅拓扑并提供消息存储、分发和分析功能。...

当谈到伦巴第贷款贷款，抵押物风险始终起着至关重要的作用。银行可以从第三方机构，如穆迪 (Moody) 获得，也可以银行自己评估。 本文将介绍一个可在风险管理系统来实现的抵押品风险管理框架。 框架输入 没有绝对抵押品风险评级，这是相对于相关行业基准的相对价值。我们需要获取公司...

洗钱过程虽然复杂，但基本上可以分为3个阶段，即放置、分层和整合。 犯罪分子通过贩毒、走私、腐败、绑架、欺诈等非法活动持有大量现金（脏钱）。 在他们可以使用脏钱之前，他们必须将其转化为干净的钱，这就是洗钱的目的。 基本上，洗钱有3个阶段 - 放置、分层和整合。 第1阶段：放置...

在第1部分, 我们讨论了Excel中的洗钱风险评估模型以及将Excel转换为API所需的定义。 在本文中，我们将向阐述将Excel模型转换为API并测试API的工具。 将Excel模型转化为API 有了API名称、输入输出单元格的定义，我们就可以使用 COMPASS...

在本文中，我们将阐述如何用Excel构建洗钱风险评估API。API可以向用户展示问题，从用户获取答案并计算洗钱风险评分(MLRS)。 Excel中的洗钱风险评估模型 在我们构建API之前，我们需要在Excel中构建风险评估模型，如图所示。该模型包含一个问题列表（用于展示给用...

In Part 2, we will examine the customer identification and due diligence, as well as the approach of turning the KYC from a framework into

Part 1 sets out to discuss when we need to conduct KYC and what essential information is required.

Riding the wave of API, banks start to implement Microservices as an API framework. Some banks even see it as an antidote to many problems.

As Artificial Intelligence is getting mature, banks have been exploring the use of AI. However, there are 3 challenges they need to know;

For laymen, Banking API brings user request, such as "What is my account balance?", to the bank’s server.